از جمله خدماتی که بانک‌ها، در کنار پرداخت تسهیلاتی همچون وام خرید مسکن، به مشتریان خود ارائه می‌دهند، افتتاح حساب است که پیش از این برای بهره‌مندی از این خدمت صرفا با ارائه کپی کارت ملی خود می‌توانستید افتتاح حساب کنید اما در ماه‌های گذشته برخی از مشتریان اعلام کردند که بانک از آنها برای افتتاح حساب علاوه بر اصل شناسنامه و کارت ملی مدارک دیگری چون اصل سند ملکی یا اجاره و کپی آن، گواهی اشتغال نیز می‌خواهند.
این موضوع باعث شد تا در ذهن مردم این شائبه شکل بگیرد که تغییری در شرایط افتتاح حساب ایجاد شده است که پیگیری‌ها نشان داد که تغییری در شرایط افتتاح حساب بانک‌ها صورت نگرفته است و در راستای قانون مبارزه پولشویی، بانک‌ها ملزم به شناسایی دقیق محل سکونت مشتریان خود و اطلاع از تمکن مالی آنها برای اعتبارسنجی هستند که باید مدارکی چون سند ملک یا اجاره‌نامه و گواهی اشتغال را دریافت کنند اما پیش از این بانک‌ها این بند از قانون را رعایت نمی‌کردند که اکنون با تاکیدات بانک مرکزی بر اجرای بندهای قانون مبارزه پولشویی، برخی از بانک‌ها اقدام به اجرای دقیق این موضوع کرده‌اند و به مرور باقی بانک‌ها نیز بر دریافت این مدارک که پیش از این نیز در قانون ملزم به دریافت بودند، اهتمام بیشتری خواهند داشت.
در این زمینه، گزارش‌های میدانی از برخی شعب حاکی از آن است که مدارک مورد نیاز برای افتتاح حساب، جهت دریافت انواع خدامت بانکی، از جمله ثبت نام وام ساخت مسکن که در شعب در دید و اطلاع عموم قرار گرفته شامل مدارکی چون کپی شناسنامه تمام صفحات به همراه اصل آن، کپی کارت ملی جدید پشت و رو به همراه اصل آن (یا فیش ثابت کارت ملی)، کپی سند منزل یا قولنامه یا اجاره‌نامه دارای کد رهگیری به همراه اصل آن، در صورت نداشتن تاییدیه پستی از اداره پست و کپی کارت پایان خدمت به همراه اصل ان (ویزه آقایان) است.
البته ممکن است که مدارک درخواستی در شعب و بانک‌های دیگر متغیر و متفاوت باشد اما عمده مدارکی که از متقاضیان برای افتتاح حساب درخواست می‌شود، شامل موارد ذکر شده است.
منبع: ایسنا
ارتباط با ما
درصورتی که برای مشاوره در تمامی زمینه های ذکر شده در سایت، به دانش چندین ساله ما در این زمینه نیاز داشتید می توانید با شماره تلفن 9099075303 ( تماس با تلفن ثابت از سراسر کشور و به ازای هر دقیقه 180000 ریال ) در ارتباط باشید.
سایت مشاوره دینا یک مرکز خصوصی و غیرانتفاعی است و به هیچ ارگان دولتی و خصوصی دیگر اعم از قوه قضاییه ، کانون وکلا ، کانون کارشناسان رسمی دادگستری و .... هیچگونه وابستگی ندارد.
جهت ارئه انتقادات، پیشنهادات و شکایات با شماره تلفن 54787900-021 تماس حاصل فرمایید.
تمامی حقوق این سایت متعلق به دینا می باشد ©
