نحوه مدیریت پرتفوی سهام

با تنوع در سرمایه گذاری، مدیریت منظم پرتفوی، داشتن استراتژی مناسب می توان پرتفوی خود را به بهترین پرتفوی تبدیل کرد. نحوه چیدمان و مدیریت پرتفوی به عواملی مانند تعیین هدف، تعیین زمان بندی، داشتن تنوع و ... بستگی دارد. همچنین برای بهتر شدن سبد خرید سهام، تحلیل مقایسه ‌ای و شناخت دقیق سهم و ... عوامل تعیین کننده ای هستند.

پرتفوی به معنای مجموعه ‌ای از سرمایه‌ گذاری‌ های یک فرد یا شرکت در بازار بورس است. پرتفوی می ‌تواند شامل سهام، اوراق قرضه، صندوق ‌های سرمایه‌ گذاری و دیگر ابزارهای سرمایه‌ گذاری باشد. با توجه به پرتفوی، رفتار فرد یا شرکت در بازار بورس متفاوت است. 

اهمیت پرتفوی در بازار بورس به دلیل تاثیرات زیادی که بر رفتار سرمایه‌ گذار در بازار بورس دارد، بسیار مهم است. پرتفوی باعث می ‌شود تا سرمایه‌ گذار با توجه به میزان سرمایه ای که در اختیار دارد ، موقعیت خود در بازار بورس را بررسی کند و تصمیم ‌گیری درستی در خصوص سرمایه‌گذاری ‌های خود بر بخش هایی که بیشترین سود دهی را دارند، داشته باشد.

به دلیل اهمیت این موضوع، در این مقاله به موضوعاتی که دارای بیشترین ضرورت جهت داشتن آگاهی در این خصوص هستند مانند چگونگی داشتن بهترین پرتفوی، نحوه چیدمان و مدیریت آن و نکات تشکیل بهترین سبد سهام پرداخته خواهد شد.

چگونه بهترین پرتفوی را داشته باشیم؟

داشتن یک پرتفوی خوب دارای اهمیت بسیار زیادی می باشد. معمولا اولین سوالی که به ذهن کاربران می آید، سوال "چگونه بهترین پرتفوی را داشته باشیم؟" است. بهترین پرتفوی باید از ویژگی ‌های زیر برخوردار باشد:

تنوع در سرمایه‌ گذاری: بهترین پرتفوی برای بورس، شامل دارایی‌ های مختلف است. به عنوان مثال سهام، اوراق قرضه، سرمایه‌ گذاری در بورس اوراق بهادار و غیره. این تنوع، خطر سرمایه ‌گذاری را پخش می‌ کند و در صورت بروز مشکل در یک دارایی، سرمایه‌ گذاری کلی حفظ می ‌شود.

استراتژی مدیریت ریسک مناسب: بهترین پرتفوی، استراتژی مناسبی برای مدیریت ریسک دارد. این امر طبق اصول سرمایه گذاری شامل استفاده از ابزارها و روش ‌های مختلف مانند تنظیم ریسک، استفاده از تحلیل فنی و اصول مدیریت سرمایه ‌گذاری است.

پیروی از استراتژی طولانی مدت: بهترین پرتفوی، استراتژی طولانی مدت دارد و در تغییرات کوتاه مدت بازار تحت تأثیر قرار نمی گیرد. این به معنی اعتماد به اصول پایه ‌ای سرمایه ‌گذاری، تحلیل‌های دقیق و پیش ‌بینی ‌های قدرتمند است.

تناسب با اهداف و تمایلات سرمایه ‌گذار: بهترین پرتفوی، باید با اهداف سرمایه گذاری و تمایلات سرمایه ‌گذار همخوانی داشته باشد. این شامل تمایل به ریسک، زمان ‌بندی سرمایه ‌گذاری و هدف نهایی سرمایه‌ گذاری است.

مدیریت فعال: بهترین پرتفوی، نیازمند مدیریت فعال است. این شامل مانیتورینگ مکرر نمودار پرتفوی، اصلاح و به‌ روزرسانی مناسب و استفاده از ابزارها و روش ‌های به ‌روز برای بهره‌ برداری از فرصت ‌های بازار است. این نکته مهم است شخص بداند بهترین پرتفوی برای هر فرد، بسته به عوامل شخصی مانند هدف ‌های مالی، زمان، ریسک تحمل ‌شده و دانش مالی فرد، ممکن است متفاوت باشد. 

به طور کلی، با داشتن یک پرتفوی خوب، می ‌توان قدرت خرید و قدرت تجاری خود را حفظ کرد. می توان از سودهای حاصل از سرمایه ‌گذاری ‌های قبلی، برای خرید دارایی‌ های جدید در آینده استفاده کرد تا زمینه برای رشد و توسعه بیشتر فراهم شود.

نحوه چیدمان و مدیریت پرتفوی

نحوه چیدمان و مدیریت پرتفوی، مهم ترین بخش داشتن یک پرتفوی خوب است. چیدمان و مدیریت پرتفوی به عوامل بسیاری بستگی دارد، اما در کل می ‌توان از مراحل زیر برای چیدمان و مدیریت پرتفوی خود استفاده کرد:

تعیین هدف: در ابتدا، باید هدف‌ های مالی و سرمایه ‌گذاری خود را مشخص کرد. آیا فرد قصد دارد درآمد ثابت از طریق بورس و سهام داشته و سرمایه ‌گذاری بلند مدت داشته باشد یا به دنبال رشد سرمایه به صورت کوتاه مدت می باشد؟

تعیین زمانبندی: برنامه ‌ریزی برای سرمایه‌ گذاری در طول زمان نیز مهم است. فرد باید تعیین کند که در چه مدت زمانی آماده خروج از سرمایه ‌گذاری خود است. هرچه فرد در برنامه ریزی خود دقیق تر عمل کند، کمتر در بازار تریدینگ متضرر می شود. 

تنوع: یک تنوع مناسب بین انواع دارایی ‌ها بسیار مهم است. با توزیع سرمایه بین دارایی‌ های مختلف می ‌توان ریسک سرمایه‌ گذاری خود را کاهش داده و مقرون به صرفه ‌تر سرمایه‌ گذاری کرد. داشتن تنوع در پرتفوی باعث می شود که ریسک سرمایه گذاری فرد به مراتب کمتر شود.

تحلیل و بررسی: انجام تحلیل دقیق و بررسی بازار‌ها و شرایط اقتصادی امری ضروری است. باید تحقیق و اطمینان حاصل کرد که دارایی ‌هایی که قصد سرمایه‌ گذاری در آنها وجود دارد، دارای مزیت رقابتی و قابلیت رشد می باشند.

ارزیابی و تنظیم: باید به طور منظم عملکرد سرمایه‌ گذاری خود را ارزیابی کرده و در صورت لزوم تنظیمات لازم را اعمال کرد. این ممکن است شامل فروش یا خرید دارایی‌ های جدید، تعویض یا تغییر در تنوع سرمایه‌ گذاری و غیره باشد.

مدیریت ریسک: به مدیریت ریسک سرمایه ‌گذاری توجه شود. با تعیین سطح ریسک قابل قبول و استفاده از روش ‌های مدیریت ریسک مانند استفاده از Stop-loss و تعیین میزان جبران خسارت می ‌توان به حفظ سرمایه خود کمک کرد.

پس از چیدمان اولیه پرتفوی، باید عملکرد آن را به طور منظم نظارت کرده و در صورت لزوم تغییرات لازم، اعمال شود. این شامل فروش یا خرید دارایی‌ های جدید، تعویض یا تغییر در تنوع سرمایه ‌گذاری و غیره است. در کل باید گفت که چیدمان پرتفوی موفق نیازمند راهبردی طولانی مدت است. 

نکات تشکیل بهترین سبد سهام

نکات تشکیل بهترین سبد سهام بسیار گسترده می باشند و تنها محدود به چند گزینه نمی شوند اما به صورت کلی در این رابطه، چند نکته مهم و کاربردی در مقاله شرح داده خواهد شد. برای تشکیل بهترین سبد سهام، می‌ توان از موارد زیر استفاده کرد:

تحلیل و شناخت دقیق سهم: قبل از خرید هر سهمی، باید آن را به دقت مورد بررسی قرار داد. این شامل تحلیل بنیادی و تحلیل فنی است. همچنین، نیاز به شناخت کافی از شرکت، صنعت، رقابت ‌های بازار و مدل کسب و کار آن است.

میزان سوددهی و رشد: باید سهم ‌هایی را انتخاب کرد که سوددهی خوبی دارند و به همان میزان نیز قابلیت رشد دارند. این شامل دیدن وضعیت سهم در آینده، میزان سود خالص و نسبت بندی مناسب و دقیق سود به سهام است. 

تحلیل مقایسه ‌ای: مقایسه عملکرد سهام با رقبا و بازار به فرد کمک می ‌کند تا بهترین سهم‌ ها را انتخاب کند. این شامل بررسی رشد سهم تاخیری نسبت به رشد بازار و نیز سوددهی نسبت به رقباست.

مدیریت ریسک: حداقل باید چند سهام مختلف در سبد خرید باشد تا در صورت رخ دادن مشکلات در یک صنعت یا بخش خاص، عملکرد کلی سبد کمتر تحت تأثیر قرار گیرد. همچنین، می‌ توان از تکنیک‌های مدیریت ریسک مانند استفاده از استاپ لاس و تنظیم محدوده ‌هایی برای میزان ریسک استفاده کرد.

نظارت مداوم: باید به صورت منظم سبد سهام خود را مورد بررسی قرار داده و در صورت لزوم تغییرات لازم را در آن ایجاد کرد. این شامل فروش یا خرید سهم‌ های جدید و حذف سهم ‌هایی است که دیگر مطابق با استراتژی فرد نیستند. به نوعی فرد باید به چگونگی مدیریت سبد سهام خود آگاه باشد.

توصیه می ‌شود قبل از اتخاذ تصمیمات سرمایه گذاری، با یک مشاور مالی مجرب مشورت کرد تا بر اساس سنجه ‌های شخصی و مالی، سبد سهم را به بهترین حالت خود رساند. همانطور که گفته شد، هرچه ریسک سبد خرید فرد، کمتر باشد و فرد با احتیاط بیشتری سرمایه گذاری های لازم را انجام دهد، طبیعتا از سود بیشتری نیز برخوردار خواهد شد.

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد نحوه چیدمان بهترین پرتفوی در کانال تلگرام سرمایه گذاری عضو شوید، همچنین کارشناسان مرکز مشاوره سرمایه گذاری دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون نحوه چیدمان بهترین پرتفوی پاسخ دهند.