علیرغم آنکه در حال حاضر امکان اخذ مجوز صرافی ارز دیجیتال در کشور ما وجود ندارد، اما تمامی افرادی که قصد راه اندازی صرافی را دارند، بایستی تابع قوانین اعلام شده از سوی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و شورای ملی پول و اعتبار باشند. لازم به ذکر است که شرایط و مدارک لازم برای مجوز صرافی ارز دیجیتال شامل همه صرافی های آنلاین و حضوری در ایران و خارج از کشور می باشد.

شاید تا چند سال اخیر واژه ای به اسم ارز دیجیتال برای ما غریب بود، اما این روزها به یکی از داغ ترین بحث های بازار مالی تبدیل شده است. دلیل آن نیز ایمنی و امکان ذخیره آسان پول، بدون نیاز به سازمان های واسطه ای و بانک ها است. بعلاوه، با این سیستم، انتقال پول به هر جای دنیا تنها در عرض چند دقیقه امکانپذیر است و می توان آن را به سایر دارایی های دیجیتال تبدیل نمود.

در این میان، صرافی های ارز دیجیتال نقش کلیدی در انجام معاملات یا خرید و فروش ارزهای مذکور داشته و در بسیاری از کشورها برای این کار مجوز صادر می شود. با این حال، در کشور ما هنوز اعطای مجوز صرافی ارز دیجیتال به سادگی صورت نمی پذیرد و حتی بانک مرکزی تا بحال به هیچ شرکت صرافی این مجوز را ارائه نداده است.

از آنجا که برای بسیاری از افراد هنوز سوالات زیادی در این زمینه وجود دارد، در ادامه به چگونگی فعالیت در زمینه صرافی پرداخته و با نحوه درخواست مجوز صرافی ارز دیجیتال در ایران آشنا می شویم. همچنین، برای آن دسته از متقاضیانی که مایل به راه اندازی صرافی آنلاین یا حضوری می باشند، تازه ترین شرایط ، مدارک و هزینه های لازم برای اخذ مجوز صرافی ارز دیجیتال را مورد بررسی قرار داده شده است.

نحوه درخواست مجوز صرافی ارز دیجیتال در ایران

همانطور که قبلا نیز ذکر شد، شرایط دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال معرفی شده از سوی بانک مرکزی ایران و معاونت فناوری های نوین نسبتا پیچیده می باشد. بطوری که می توان گفت تا به حال تقریبا هیچ کسی در ایران این مجوز را کسب نکرده است. البته این به معنای عدم مجاز بودن فعالیت صرافی ها نیست و با رعایت یک سری اصول می توان در فضای اینترنتی به فعالیت پرداخت.

شاید بهتر باشد که قبل از توضیح شرایط مجوز صرافی ارز دیجیتال، مطالبی در خصوص انواع این صرافی ها ارائه شود. گرچه دسته بندی های مختلفی در این زمینه وجود دارد، اما به طور کلی دو نوع صرافی ارز دیجیتال وجود دارد که عبارتند از متمرکز و غیر متمرکز. منظور از صرافی های متمرکز، آن هایی است که فروشندگان را به خریداران وصل می کنند و در واقع صرافی به عنوان یک واسط عمل می کند.

در این روش، صراف بر اساس حجم و قیمت درخواستی فروشنده، خریدار مناسب را پیدا کرده و با انجام معامله کارمزد خود را دریافت می کند. اما در نوع غیر متمرکز، صرافی بدون نیاز به واسطه و به صورت مستقیم کنترل و اداره می گردد. البته تراکنش های این صرافی ها غیر متمرکز بوده و معاملات با امضاء دیجیتال تائید می شوند. 

به طور کلی، حقیقت این است که با وجود دستورالعمل های صادر شده، بانک مرکزی هنوز برای صرافی های حضوری مجوز خاصی صادر نمی کند و تقریبا تمامی صرافی های ارز دیجیتال در ایران به شکل غیر مجاز و به صورت آنلاین می باشند. با این حال، برخورداری از یک سری شرایط الزامی است که در ما در زیر به آن ها اشاره کرده ایم. 

مالکان صرافی ها باید تمامی ملاحظات امنیتی در پلتفرم ها را رعایت کنند. در غیر این صورت، ملزم به پرداخت خسارت خواهند بود.

توجه و مقید بودن به قوانین مبارزه با پولشویی و همچنین شناسایی مشتریان از مهم ترین وظایف مالکان صرافی ارز دیجیتال می باشد.

تمامی اطلاعات مربوط به خرید و فروش ها، مشخصات افراد و منشا معاملات باید ثبت گردد تا در مواقع لازم به بانک مرکزی ارائه شوند.

همه افراد حقیقی و حقوقی می توانند برای دریافت مجوز صرافی دیجیتال اقدام نمایند.

صرافان موظفند تابع قوانین مبارزه قاچاق کالا و ارز مصوب مجلس شورای اسلامی باشند.

متقاضیان تاسیس صرافی ارز دیجیتال (بویژه نوع غیر متمرکز) بایستی مدارک برابر با اصل ثبت شرکت خود را به شکل مهر و موم شده تسلیم بانک مرکزی کنند.

متقاضی باید مقیم ایران بوده و تابعیت خارجی نداشته باشد. 

ارائه اساسنامه به بانک مرکزی پس از ثبت شرکت الزامی است.

نحوه درخواست مجوز صرافی ارز دیجیتال در ایران

همانطور که قبلا نیز ذکر شد، شرایط دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال معرفی شده از سوی بانک مرکزی ایران و معاونت فناوری های نوین نسبتا پیچیده می باشد. بطوری که می توان گفت تا به حال تقریبا هیچ کسی در ایران این مجوز را کسب نکرده است. البته این به معنای عدم مجاز بودن فعالیت صرافی ها نیست و با رعایت یک سری اصول می توان در فضای اینترنتی به فعالیت پرداخت.

شاید بهتر باشد که قبل از توضیح شرایط مجوز صرافی ارز دیجیتال، مطالبی در خصوص انواع این صرافی ها ارائه شود. گرچه دسته بندی های مختلفی در این زمینه وجود دارد، اما به طور کلی دو نوع صرافی ارز دیجیتال وجود دارد که عبارتند از متمرکز و غیر متمرکز. منظور از صرافی های متمرکز، آن هایی است که فروشندگان را به خریداران وصل می کنند و در واقع صرافی به عنوان یک واسط عمل می کند.

در این روش، صراف بر اساس حجم و قیمت درخواستی فروشنده، خریدار مناسب را پیدا کرده و با انجام معامله کارمزد خود را دریافت می کند. اما در نوع غیر متمرکز، صرافی بدون نیاز به واسطه و به صورت مستقیم کنترل و اداره می گردد. البته تراکنش های این صرافی ها غیر متمرکز بوده و معاملات با امضاء دیجیتال تائید می شوند. 

به طور کلی، حقیقت این است که با وجود دستورالعمل های صادر شده، بانک مرکزی هنوز برای صرافی های حضوری مجوز خاصی صادر نمی کند و تقریبا تمامی صرافی های ارز دیجیتال در ایران به شکل غیر مجاز و به صورت آنلاین می باشند. با این حال، برخورداری از یک سری شرایط الزامی است که در ما در زیر به آن ها اشاره کرده ایم. 

مالکان صرافی ها باید تمامی ملاحظات امنیتی در پلتفرم ها را رعایت کنند. در غیر این صورت، ملزم به پرداخت خسارت خواهند بود.

توجه و مقید بودن به قوانین مبارزه با پولشویی و همچنین شناسایی مشتریان از مهم ترین وظایف مالکان صرافی ارز دیجیتال می باشد.

تمامی اطلاعات مربوط به خرید و فروش ها، مشخصات افراد و منشا معاملات باید ثبت گردد تا در مواقع لازم به بانک مرکزی ارائه شوند.

همه افراد حقیقی و حقوقی می توانند برای دریافت مجوز صرافی دیجیتال اقدام نمایند.

صرافان موظفند تابع قوانین مبارزه قاچاق کالا و ارز مصوب مجلس شورای اسلامی باشند.

متقاضیان تاسیس صرافی ارز دیجیتال (بویژه نوع غیر متمرکز) بایستی مدارک برابر با اصل ثبت شرکت خود را به شکل مهر و موم شده تسلیم بانک مرکزی کنند.

متقاضی باید مقیم ایران بوده و تابعیت خارجی نداشته باشد. 

ارائه اساسنامه به بانک مرکزی پس از ثبت شرکت الزامی است.

نحوه درخواست مجوز صرافی ارز دیجیتال در ایران

همانطور که قبلا نیز ذکر شد، شرایط دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال معرفی شده از سوی بانک مرکزی ایران و معاونت فناوری های نوین نسبتا پیچیده می باشد. بطوری که می توان گفت تا به حال تقریبا هیچ کسی در ایران این مجوز را کسب نکرده است. البته این به معنای عدم مجاز بودن فعالیت صرافی ها نیست و با رعایت یک سری اصول می توان در فضای اینترنتی به فعالیت پرداخت.

شاید بهتر باشد که قبل از توضیح شرایط مجوز صرافی ارز دیجیتال، مطالبی در خصوص انواع این صرافی ها ارائه شود. گرچه دسته بندی های مختلفی در این زمینه وجود دارد، اما به طور کلی دو نوع صرافی ارز دیجیتال وجود دارد که عبارتند از متمرکز و غیر متمرکز. منظور از صرافی های متمرکز، آن هایی است که فروشندگان را به خریداران وصل می کنند و در واقع صرافی به عنوان یک واسط عمل می کند.

در این روش، صراف بر اساس حجم و قیمت درخواستی فروشنده، خریدار مناسب را پیدا کرده و با انجام معامله کارمزد خود را دریافت می کند. اما در نوع غیر متمرکز، صرافی بدون نیاز به واسطه و به صورت مستقیم کنترل و اداره می گردد. البته تراکنش های این صرافی ها غیر متمرکز بوده و معاملات با امضاء دیجیتال تائید می شوند. 

به طور کلی، حقیقت این است که با وجود دستورالعمل های صادر شده، بانک مرکزی هنوز برای صرافی های حضوری مجوز خاصی صادر نمی کند و تقریبا تمامی صرافی های ارز دیجیتال در ایران به شکل غیر مجاز و به صورت آنلاین می باشند. با این حال، برخورداری از یک سری شرایط الزامی است که در ما در زیر به آن ها اشاره کرده ایم. 

مالکان صرافی ها باید تمامی ملاحظات امنیتی در پلتفرم ها را رعایت کنند. در غیر این صورت، ملزم به پرداخت خسارت خواهند بود.

توجه و مقید بودن به قوانین مبارزه با پولشویی و همچنین شناسایی مشتریان از مهم ترین وظایف مالکان صرافی ارز دیجیتال می باشد.

تمامی اطلاعات مربوط به خرید و فروش ها، مشخصات افراد و منشا معاملات باید ثبت گردد تا در مواقع لازم به بانک مرکزی ارائه شوند.

همه افراد حقیقی و حقوقی می توانند برای دریافت مجوز صرافی دیجیتال اقدام نمایند.

صرافان موظفند تابع قوانین مبارزه قاچاق کالا و ارز مصوب مجلس شورای اسلامی باشند.

متقاضیان تاسیس صرافی ارز دیجیتال (بویژه نوع غیر متمرکز) بایستی مدارک برابر با اصل ثبت شرکت خود را به شکل مهر و موم شده تسلیم بانک مرکزی کنند.

متقاضی باید مقیم ایران بوده و تابعیت خارجی نداشته باشد. 

ارائه اساسنامه به بانک مرکزی پس از ثبت شرکت الزامی است.

درخواست مجوز صرافی ارز دیجیتال در خارج از کشور

برای آن دسته از افرادی که قصد راه اندازی صرافی خارج از ایران را دارند، در حال حاضر کشورهای همچون سنگاپو، ژاپن، انگلستان، استونی، و نیوزلند کشورهای مناسبی برای صدور مجوز صرافی ارز دیجیتال می باشند. البته قوانین این کشورها در این باره نسبتا سخت بوده و بهتر است قبل از هر گونه اقداماتی، تحقیقات لازم را به عمل آید.

نحوه درخواست مجوز صرافی ارز دیجیتال در خارج از کشور بستگی به قوانین آن کشور داشته و لازم است که پس از موفقت آن ها مدارک مربوطه ارائه گردد. البته روند درخواست و اخذ مجوز در اغلب کشورها تقریبا مشابه است. برای آشنایی بیشتر، در ادامه مراحل راه اندازی و اخذ مجوز در کشور ژاپن عنوان خواهد شد.

کشور ژاپن به تازگی مجوز ارز دیجیتال کوین بیس که بزرگ ترین صرافی در آمریکا می باشد را دریافت کرده است. به همین خاطر بیت کوین در این کشور محبوبیت زیادی یافته و حتی بسیاری از پرداخت های مالی همچون حقوق افراد از این طریق پرداخت می شود. اگر می خواهید مجوز صرافی ژاپن را دریافت کنید، شرایط، مدارک و مراحل زیر الزامی است.

داشتن حداقل سرمایه لازم برای راه اندازی صرافی این کشور که تا چندی پیش 90 هزار دلار است

مدیر صرافی بایستی در کشور ژاپن اقامت داشته باشد

محل تاسیس شرکت صرافی می بایست در کشور ژاپن باشد

ارائه طرح بیزنس پلن ضروری است

داشتن برنامه و قانون محکم برای مقابله با پولشویی

مدیران باید مدارک و اسناد خود را به مسئولان مربوطه تحویل دهند

هزینه دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال

واقعیت این است که نمی توان یک هزینه مشخص و واحد برای اخذ مجوز صرافی ارز دیجیتال معرفی کرد. چرا که قوانین و هزینه های مربوطه هر ساله دچار تغییراتی می شود و در کشورهای مختلف نیز این مبالغ متفاوت است. اما به طور کلی این هزینه ها را می توان به قبل و بعد از اخذ مجوز و تاسیس صرافی تقسیم بندی نمود.

البته در کشور ما که مجوزی ارائه داده نمی شود، هزینه دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال نیز تقریبا وجود ندارد. ولی برای صرافی های که در خارج از کشور ثبت می شوند، متقاضی باید مبالغ نسبتا بالایی را جهت ثبت شرکت خود صرف کند. مهم ترین این موارد مربوط به هزینه ضمانت نامه بانکی می باشد.

برای این منظور لازم است که هزینه تاسیس صرافی بر اساس مبلغ تعیین شده توسط بانک مرکزی به عنوان وثیقه به این بانک سپرده شود. سپس، مبلغی تحت عنوان هزینه مجوز از متقاضی دریافت خواهد شد.

با این حال، باز هم باید تاکید کرد که این موارد در کشورمان چندان صادق نیست، اما رعایت قوانین مربوطه و تایید بانک مرکزی و سازمان های مربوطه ضروری می باشد. اما هزینه پس از راه اندازی صرافی ارز دیجیتال در کشور ما از اهمیت زیادی برخوردار است و چند بخش مهم را شامل می شود که به ترتیب زیر می باشند.

هزینه طراحی سایت و پلتفرم های آنلاین لازم به منظور خرید و فروش ارز

هزینه مربوط به تامین نیروی انسانی

هزینه های مدیریت و تبلیغ پلتفرم

نکته: توجه داشته باشید که راه اندازی و طراحی وب سایت های صرافی ارز دیجیتال با وب سایت های معمولی متفاوت بوده و نیاز به برنامه نویسی دارد. به همین دلیل، تامین هزینه تشکیل یک تیم حرفه ای برنامه نویسی و سئوکار برای افزایش بازدید و همچنین طراحی بخش هایی مثل ماشین حساب محاسبه قیمت ارز دیجیتال و کیف پول ارز دیجیتال بسیار مهم است. 

بعلاوه، ذکر دو نکته مهم در اینجا ضروری است و آن هم تاثیر تعداد ارزهای پشتیبانی شده در صرافی است. هر چه تعداد ارزها بیشتر باشد، هزینه بیشتری را برای صراف می طلبد. مورد دیگر مربوط به موارد امنیتی و جلوگیری از ورود هکرها به سایت و به کار بردن امکانات لازم در این راستا می باشد. 

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد مجوز صرافی ارز دیجیتال در کانال تلگرام موضوعات سرمایه گذاری عضو شوید. کارشناسان مرکز مشاوره سرمایه گذاری دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون نحوه اخذ مجوز صرافی ارز دیجیتال پاسخ دهند.